Audit patrimonial

La gestion de patrimoine est un sujet sensible et complexe pour lequel les recettes miracles n’existent pas.

Nous sommes tous uniques de par notre histoire personnelle, notre parcours et nos aspirations.

Pourquoi un audit ?

La première étape incontournable consiste à faire un état des lieux détaillé permettant de construire ensemble la “stratégie patrimoniale” qui vous correspondra le mieux :

Vos impératifs et vos envies,  vos perspectives et vos motivations clairement exprimées, confrontées aux opportunités du moment, aux perspectives de l’environnement, 

permettant de dégager un objectif clairet de décider du choix concret des supports pour le court, moyen et long terme.

Cette étape délicate nécessite la confiance et l’expertise. C’est là tout l’apport de l’équipe ACT Performance, maîtrisant l’ensemble des dimensions sociales, législatives, fiscales, économiques et juridiques à prendre en compte.

Une démarche en 3 temps

L’état des lieux :

Il s’agit d’une analyse rigoureuse et exhaustive prenant en compte :

l’environnement familial, la structure patrimoniale en place, l’épargne existante et potentielle, la situation professionnelle, sociale, fiscale et le contexte successoral.

Suit une lettre de mission, véritable contrat d’engagement que nous vous proposons. Elle formalise le bilan patrimonial actuel, vos attentes et la démarche à conduire pour l’optimiser.

Les différents scénarios :

Construit en commun, en terme :

de choix d’actif, de répartition des efforts et d’allocations de ressources. 

Sont passés en revue l’ensemble des placements financiers, contrats d’assurance-vie, investissements immobiliers, crédits et financements, épargne retraite, prévoyance… 

en mettant en avant les forces et faiblesses, rentabilités passées et risques potentiels de chacune d’entre eux.

Le choix : 3 principes essentiels

Apprécier les risques et les opportunités. Valeurs mobilières ou immobilières, assurance-vie, plans d’épargne … tous les supports présentent leurs avantages et leurs inconvénients.

Diversifier. Il ne faut pas “mettre tous ses oeufs dans un même panier”. Cela est toujours vrai et conduit à combiner actifs financiers et actifs non financiers ; placements “de bons pères de famille” et placements à risques ; court, moyen et long terme.

Privilégier le mouvement. Il faut suivre de près l’évolution de ses actifs pour choisir et ne pas subir. Cette attitude de vigilance imposée par les mouvements des marchés, est encore accentuée par la nécessité de s’adapter aux évolutions sociales, fiscales de l’environnement.

Ces 3 temps sont le préalable indispensable à la construction et l’optimisation réussie de votre patrimoine.

Dans tous les cas une bonne gestion patrimoniale exige d’être dynamique et évolutive, et doit s’inscrire dans la durée et la continuité.

Nos conseillers-experts sont à votre écoute.

Une prise de contact est sans engagement et s'avère bénéfique dans 100% des cas :

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